Fraude con Cuentas Bancarias

El tema relacionado con las cuentas bancarias y su mal utilización es un tema muy delicado que ha dado a la realización de infinitas investigaciones y actuaciones en diversas partes del mundo. En algunos países a raíz de sospechas y denuncias serias se han aprobado legislativamente las embargaciones de varias de estas cuentas bancarias por cifras astronómicas en cuantos a sus montos depositados. Muchas empresas reconocidas se han visto sorprendidas por estos procedimientos como también casas financieras y aseguradoras.

Se han descubierto grandes fraudes de orígenes empresariales con la finalidad de tapar o no dar a conocer los orígenes de grandes cifras de dineros ahorradas o transferidos a través de alguna cuenta bancaria on line a cuentas bancarias registradas generalmente por empresas o titulares extranjeros. Inclusive reconocidas casas económicas se han visto involucradas en estas maniobras y han sido verificadas todas sus documentaciones. El principal fin de estos actos delictivos se trata del no relevamiento ni información de los orígenes de grandes cifras de dineros transferidas a cuentas bancarias que son en su mayoría plazos fijos, cuentas bancarias Internet y en menor grado alguna cuenta corriente. Luego los depósitos son retirados de los bancos mediante un fraude de cuentas bancarias siendo sus dueños alguna sociedad o empresa delictiva diseñada supuestamente en un país distinto al de la casa financiera. Se ha verificado que posteriormente de esos sitios se transferían nuevas cifras de dinero con destino a otras cuentas bancarias de otros países para luego si volver a depositar los dineros en los países en que se realizaban las maniobras. Los grupos delictivos son integrados por personas extranjeras y las empresas u organizaciones iniciadas en territorios diferentes al de las entidades financieras. Esto se debe a que de esta manera es casi imposible saber o informarse acerca del o los verdaderos dueños de estos grupos, dado que como titular de ellas puede aparecer algún individuo no verificable y de muy escasa localización. Se han presentado casos que estas empresas han sido adquiridas al instante de abrir cuenta bancaria y luego vendidas a otras organizaciones en la más absoluta clandestinidad.

Los montos depositados en las cuentas bancarias se relacionan particularmente con importante grupos empresariales y hasta muchos de sus colaboradores y trabajadores resultaron investigados para esclarecer posibles fraudes económicos ya realizados. El mayor misterio consiste en verificar los orígenes de los dineros y su posterior circulación por varios países del mundo. También las entidades financieras que son objetos de estos procedimientos y sus faltas de controles al respecto.

Mediante estas maniobras se lleva a cabo importantes evasiones sobretodo desde el punto de vista fiscal y se estaría realizando desde varios años atrás. La idea es estudiar y hacer intervenciones de todos los documentos al alcance de la justicia.

Por ejemplo en los países europeos existen organismos diseñados especialmente para actuar en forma inmediata a la autorización de la justicia de cancelar y estudiar determinadas cuentas bancarias sospechosas. Al tiempo que los individuos deudores pueden realizar transacciones con sus ahorros, quizás en una diferente cuenta bancaria registrada en igual territorio o próximo a él, los titulares acreedores de ninguna forma podrán hacer movimientos en los ahorros cancelados con igual tiempo, llevando esto a graves riesgos de sensación de no pagos. Los prestamistas y empresas exclusivas a otorgamiento de créditos pierden de cobrar miles de millones por año y las cifras de saldos de deudas sin cobrar es astronómica.